区块链概论
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区块链概论
前言(ver 2022.02)
第一章 区块链底层概念
1.1 比特币白皮书
1.2 区块链概念的学习路径
1.3 区块链的共识与共识机制
1.4 什么是挖矿
1.5 什么是分叉
1.6 比特币的特色和局限
1.7 小讨论
第二章 区块链钱包
2.1 钱包及账户
2.2 电脑钱包安装
2.1 手机钱包安装
2.4 签名与多重签名
2.5 交易手续费
2.6 双重支付(双花)
2.7 钱包的数据存储方式与特色
2.8 钱包的安全性
2.9 讨论与练习
第三章 区块链1.0:数字加密货币
3.1 数字加密货币的产生
3.2 竞争币
3.3 几个竞争币的简介
3.4 课外阅读与思考
第四章 区块链2.0:智能合约
4.1 以太坊白皮书
4.2 解读以太坊
4.3 通证(token)及其多样性
4.4 智能合约(Smart Contract)
4.5 ERC-20通证标准及其爆发性应用
4.6 ERC-721非同质通证标准及其爆发性应用
4.7 EIP-1155 多重通证标准
4.8 ERC-1155:为区块链游戏而生
4.9 EIP-3712:多重同质化通证标准
4.10 EIP-2938:账户抽象化
4.11 ERC-792仲裁标准及其特色
4.12 以太坊EIPs
4.15 智能合约和以太坊的价值
4.16 区块链的定义与错误
4.17 课外阅读与参考资料
第五章 区块链应用案例
5.1 小始祖彩色币
5.2 去中心化交易所Bitshares
5.3 去中心化交易所Kyber Network
5.4 去中心化交易协议0x Protocol
5.5 去中心化币币交易网络Bancor Network
5.6 通用的去中心化交易协议Uniswap
5.7 去中心化稳定币DAI
5.8 DeFi 借贷平台 Compound
5.9 去中心化借贷:Euler Finance
5.10 闪电贷及EIP-3156:一种闪电贷标准
5.11 DeFi 小小闪光点:Pool Together
5.12 流支付
5.14 启发
5.15 参考资料与讨论
第六章 区块链协作
6.1 基础概念
6.2 区块链3.0:DAO
6.3 DAO 2.0
6.4 开源的优势与必要
6.5 区块链的激励式开放性协作
6.6 如何保证协作安全
6.7 参考资料与课后阅读
第七章 智能合约开发语言
7.1 智能合约与Solidity语言
参考文献
由
GitBook
提供支持
5.8 DeFi 借贷平台 Compound
www.compound.finance
Compound不是第一个去中心化金融(Decentralized Finance,简称 DeFi)应用,它是让大家眼前一亮的去中心化金融应用。
Compound 首先是一个允许用户借贷代币(同质通证)的智能合约。它与你的银行类似,Compound 把你的币借给借款人,并随着时间的推移赚取利息。但与银行不同的是,你的利息是从你存入 Compound 的智能合约后开始复利计算的。因为这是一个智能合约,其没有中间人,因此其利息会比传统银行要高。
与 MakerDAO 类似,Compound 的贷款是需要超额抵押其它代币。贷款者需要将指定的代币质押入到Compound ,来产生他们的“借款能力”。如果贷款者的借款能力低于0,他们的抵押品将通过拍卖出售以偿还债务。另外,每个资产的贷款利率是不同的,这根据资产的需求而决定。
所以第一,Compound 提供是超额抵押贷款。并且Compound 的帐本模型与银行类似,并遵循了国际会计准则。理论上来说,贷款者并没有违约的可能。
第二,每个资产的贷款利率不同。
实时结算的帐本
Compound 是一个使用智能合约实现的实时结算帐本。帐本能实时结算的前提是交易逐笔发生,有确定的执行顺序,交易发生时间真实可靠等。区块链满足这些特性,为帐本自动结算提供基础。
在 Compound 上,当一个交易发生时账本会对账目进行一次结算,此时结算利息会更新到账目余额中。等到下次交易事件发生时,会再次触发这样的结算处理并更新余额。
利率模型
一个银行的简单模型就是通过借款产生营收,营收作为存款用户的利息。简化 Compound 的利率模型,不设定浮动的借款利率,不考虑盈利,只保证账目借贷平衡,有:
1
借款营收 = 存款利息
2
其中:
3
借款营收 = 借款总额 * 借款利率 * 时间
4
存款利息 = 存款总额 * 存款利率 * 时间
5
=>
6
借款总额 * 借款利率 * 时间 = 存款总额 * 存款利率 * 时间
7
=>
8
借款总额 * 借款利率 = 存款总额 * 存款利率
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根据公式有:
借款总额为零(没有人进行借款),此时没有营收产生,存款利率为零 ;
借款总额增大,产生营收增多,存款利率也会提高 ;
借款总额不变(营收不变),存款总额增大,存款利率降低。
结论:利率随着借款总额和存款总额的变动而变动。
价格预言机和“坏账”清算
Compound 实际上是超额抵押贷款,也就是将 资产A 存入智能合约,此时就可以借出 总值低于资产A总值的资产B、C、D……然后价格预言机会时时更新相关资产的价格,在抵押资产总值降低到一个风险阀值时(仍然高于借出资产的总值),将 A “拍卖”,此时拍卖价格比市场价格更加优惠,自动偿还了借出资产。
特色
1.
数据完全透明
2.
实现了突破国界的、自由开放的借贷业务——只要遵循了合约的规则,任何人、任何机构都能无区别的使用这项低摩擦的金融服务。
3.
实时提现。
4.
利息实时支付
5.
无期限限制。
风险
1.
钱包及助记词遗失。
2.
智能合约bug。
3.
各种代币带来的系统性风险(譬如极度暴跌、归零)。
可能的改进
1.
是否有更简洁的数学模型实现像 Compound 一样的借贷服务?
2.
真正的稳定币是否可以让它更安全可靠?
类似的项目
AAVE
参考资料
作者:outprog,
Compound,区块链银行运作原理
作者:DeFi Pulse ,编译:洒脱喜,
零基础入门 DeFi 借贷平台 Compound 获利
第五章 区块链应用案例 - 以前
5.7 去中心化稳定币DAI
下一个 - 第五章 区块链应用案例
5.9 去中心化借贷:Euler Finance
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内容
实时结算的帐本
价格预言机和“坏账”清算
特色
风险
可能的改进
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参考资料